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Wir beraten unsere Kunden in den Bereichen:

Nutzung von staatlichen Vergünstigungen:

1. + vermögenswirksame Leistungen nach dem 5. Vermögensbildungsgesetz
2. + staatliche Sparzulage nach dem Wohnungsbauprämien-Gesetz
3. + staatliche Sparzulage nach dem Altersvermögens-Gesetz (sog. Riester-Rente)
4. + Ausschöpfen des Sonderausgaben-Abzuges nach § 10 EstG und Berechnung der
   steuerlichen Vorteile aus der Basisversorgung (sog. Rürup-Rente)

Sofort-Senkung der Steuerlast:

1. + Kauf einer Eigentumswohnung als Kapitalanlage
2. + Optimierung von Kapitalanlagen mit dem Ziel, Abgeltungssteuer einzusparen
3. + Gehaltsumwandlung nach dem Betrieblichen Altersvorsorge-Gesetz
4. + weitere Möglichkeiten nach Absprache

Vermögensbildung und Kapitalanlage:

1. + spezielle Kindervorsorgeprogramme zur Ausbildungsfinanzierung
2. + kostenlose Online-Girokonten inklusive EC- und Visa-Card
3. + Investments aus den Bereichen Geldmarktfonds, offene Immobilienfonds, Renten-
   fonds und Aktienfonds aller namhaften Investment-Gesellschaften der Welt,
   z.B. DWS, Fidelity, Franklin-Templeton, Carmignac Gestion, Pioneer, Threadneedle u.a.
4. + durch spezielle Versicherungen (auch Einmal-/Depoteinzahlungen) zur Vermögensanlage

Absicherung

1. + gesetzliche und private Krankenversicherung zur Ausbildungsfinanzierung
2. + Berufsunfähigkeitsversicherung
3. + Grundfähigkeitsversicherung
4. + Absicherung gegen schwere Krankheiten (sog. Dread Disease Policen)
5. + Risikolebensversicherung
6. + Unfallversicherung
7. + Risikolebensversicherung
8. + fondsgebundene Renten- und Lebensversicherung
9. + alle sogenannten Sach-Versicherungen
10. + weitere Möglichkeiten nach Absprache

Spezialthemen

1. + Eigenheim-Finanzierung
2. + für Selbständige: Überprüfung der Befreiungsmöglichkeit von der gesetzlichen
   Sozialversicherungspflicht inklusive eventueller Beitragsrückerstattungen
3. + flexible Arbeitszeitkontenmodelle zur Verkürzung der Lebensarbeitszeit